Der Bedarf an Finanzierungen ist groß und die Mezzanine-Kapital Finanzierung kann für Unternehmen wie auch Kapitalgeber interessant sein.
Was versteht man unter einer Mezzanine-Kapital Finanzierung?
Eine Mezzanine-Kapital Finanzierung bezieht sich auf eine spezifische Art der Finanzierung, die eine Mischung aus Eigenkapital- und Fremdkapitalinstrumenten darstellt. Diese Finanzierung liegt zwischen dem traditionellen Eigenkapital und Fremdkapital und wird daher als „mezzanin“ bezeichnet, da es in der Kapitalstruktur des Unternehmens eine Zwischenposition einnimmt.
Wie funktioniert Mezzanine-Kapital?
Mezzanine-Kapital kann in Form von Darlehen, Wandelanleihen, stillen Beteiligungen oder Genussrechten zur Verfügung gestellt werden. Hier sind einige Merkmale und Eigenschaften einer Mezzanine-Kapital Finanzierung sowie die Beschreibung wie diese funktioniert:
Mezzanine-Kapital steht in der Rangfolge zwischen Eigenkapital und Fremdkapital. Im Falle einer Insolvenz oder Liquidation des Unternehmens wird es erst nach den Forderungen der traditionellen Kreditgeber bedient, aber vor dem Eigenkapital.
In der Regel wird Mezzanine-Kapital mit einem höheren Zinssatz als herkömmliche Bankdarlehen ausgestattet. Es kann auch eine Gewinnbeteiligung beinhalten, die es dem Mezzanine-Finanzierer ermöglicht, von Unternehmensgewinnen zu profitieren.
Die Laufzeit einer Mezzanine-Kapital Finanzierung ist normalerweise länger als die typische Laufzeit eines Bankdarlehens. Sie kann sich über mehrere Jahre erstrecken und oft mit einer endfälligen Rückzahlung am Ende der Laufzeit verbunden sein.
Mezzanine-Kapital gibt dem Unternehmen mehr Flexibilität als Fremdkapital. Es kann in Form von Nachrangdarlehen strukturiert werden, bei denen während der Laufzeit keine Zins- oder Tilgungszahlungen erforderlich sind. Dies ermöglicht dem Unternehmen, seine Zahlungsfähigkeit zu verbessern und mehr Kapital für andere Zwecke zu verwenden. Es wird häufig für Wachstumsfinanzierungen, Management-Buyouts, Unternehmensübernahmen, und Expansionsvorhaben eingesetzt.
Wir beraten Sie sehr gerne, wenn Sie eine Mezzanine-Kapital Finanzierung anstreben.